Banque et services financiers
Suivez chaque nouvelle règle, et prouvez que vos équipes savent l’appliquer
La réglementation et l’IA transforment les métiers de la banque plus vite que l’entretien annuel. Opigno montre ce que chacun sait faire, anticipe ce que son métier exigera et transforme chaque obligation en formation ciblée, validée par la conformité.
Analyse des compétences (Top 10 par points)
| # | Compétence | Points |
|---|---|---|
| 1 | Contrôles LBA et KYC | 142 |
| 2 | Filtrage des sanctions | 128 |
| 3 | Signalement des incidents TIC | 117 |
| 4 | Confidentialité des données clients | 109 |
| 5 | Adéquation et règles de conduite LSFin | 96 |
Une charge croissante
La conformité pèse de plus en plus dans chaque banque
61 %
Hausse des heures consacrées à la conformité dans les grandes banques entre 2016 et 2023, alors que le total des heures travaillées n’a augmenté que de 20 %.
24 % → 42 %
Part du temps de la direction générale consacrée à la conformité, 2016 vs 2023.
27 % → 43 %
Part du temps du conseil d’administration consacrée à la conformité, 2016 vs 2023.
Source : Bank Policy Institute, Compliance Resource Survey (octobre 2024), 20 grandes banques opérant aux États-Unis.
Ça vous dit quelque chose ?
“Chaque nouvelle circulaire relance une campagne pour tout le monde.”
Le même module obligatoire part à des milliers de personnes, alors que seules quelques centaines de postes sont réellement concernées par le changement.
“Nous prouvons la complétion, pas la compétence.”
Un e-learning terminé indique une date. Il ne montre pas qu’un conseiller sait repérer un signal d’alerte, ni qu’une équipe sait suivre la chaîne de signalement d’incident.
“Formation, suivi et reporting vivent dans trois systèmes.”
Chaque audit commence par des exports et des tableurs, et c’est entre les systèmes que naissent les constats.
“Les métiers évoluent plus vite que notre référentiel de compétences.”
L’IA et les nouveaux produits transforment le front, le middle et le back office. Savoir qui est prêt, et qui devra l’être, reste une affaire d’intuition.
Comment ça marche
De la nouvelle obligation à la compétence vérifiée
Détecter
Quand une règle, une politique ou une liste de sanctions change, Opigno identifie les postes, entités et juridictions concernés, et ce qui change pour eux.
Former
Chacun est formé sur ce qui change pour son poste, sans repasser toute la politique, dans sa langue.
Vérifier
Clara vérifie que le changement est compris et peut être appliqué. Votre équipe conformité décide où un humain valide.
Mesurer à nouveau
Le statut de compétence et de conformité se met à jour pour chaque personne, et la deuxième ligne dispose à la demande de preuves prêtes pour l’audit.
Vos équipes conformité et formation configurent les agents : quelles sources ils surveillent, qui doit valider et où vont les preuves.
À quoi Opigno sert aux banques
| Cas d’usage | Ce qui change pour vous |
|---|---|
| Formations obligatoires à la conformité | LBA, sanctions, règles de conduite et protection des données attribuées selon le poste et le risque, et mises à jour quand les règles changent. |
| Changements réglementaires | Circulaires FINMA, DORA, LBA ou LSFin transformées en formations ciblées pour les postes réellement concernés. |
| Résilience opérationnelle | Des équipes formées aux chaînes de signalement d’incidents, avec des preuves de préparation pour les autorités de surveillance. |
| Audits et contrôles prudentiels | Montrez qui est formé et compétent, sur quelle version de quelle règle, avec les preuves correspondantes. |
| Compétences pour des métiers qui changent | Voyez ce que les conseillers, les équipes opérations et IT savent faire aujourd’hui, et anticipez ce que leurs métiers exigeront. |
| Onboarding | Les nouveaux collaborateurs partent de ce qu’ils savent déjà et atteignent plus vite leur pleine compétence, dans chaque entité. |
Pensé pour le fonctionnement d’une banque
Des agents gouvernés
Garde-fous, journalisation complète des actions et validation humaine pour chaque agent. Rien n’est certifié par l’IA seule.
Connecté à vos systèmes
Opigno lit les postes depuis votre SIRH et les obligations depuis vos outils GRC, puis y réinscrit les preuves de compétence.
Vos modèles, vos données
Hébergé en Suisse ou dans votre propre centre de données, avec les modèles d’IA déjà approuvés par votre banque.
Les questions qu’on nous pose souvent
Opigno peut-il fonctionner avec nos systèmes GRC et RH ?
Oui. Opigno se connecte via des API ouvertes et MCP : un changement dans votre inventaire réglementaire peut déclencher la boucle, et les preuves y remontent.
L’IA décide-t-elle qui est certifié ?
Non. Votre équipe conformité décide quelles étapes nécessitent une validation humaine et qui la donne. L’IA ne certifie jamais personne seule.
Chaque entité et juridiction peut-elle garder ses propres règles ?
Oui. Chaque entité a son propre espace, ses règles et ses langues, sous une gouvernance unique et une vue consolidée.
Où nos données sont-elles hébergées ?
En Suisse par défaut, ou sur votre propre infrastructure. Vos données ne servent jamais à entraîner des modèles d’IA.
Commencez par une obligation.
Apportez une exigence que vous gérez aujourd’hui, par exemple une circulaire FINMA ou une obligation DORA. Lors d’une session de travail, nous vous montrerons qui elle touche, ce qu’ils doivent apprendre et comment vous le prouveriez.
Parlons-en